Sankcje24

Weryfikacja i monitoring bazy kontrahentów na listach sankcyjnych z łatwym przeglądem wyników.

Sankcje24 to inteligentna platforma screeningu sankcyjnego. Weryfikuj kontrahentów, klientów i dostawców na 75+ listach sankcyjnych z 30+ krajów. Chroń firmę przed karami, utratą reputacji i odpowiedzialnością karną. Przeglądaj wyniki w szybki i prosty sposób. Monitoruj kontrahentów cyklicznie lub w sposób ciągły.

  • 75+ list sankcyjnych globalnie
  • Pełne wspracie dla polskiej listy sankcyjnej
  • Silnik screeningowy ogranicza liczbę alertów do przejrzenia
  • Gotowe raporty do udokumentowania zgodności z przepisami
  • Szybki Interfejs do przeglądu wyników
  • Weryfikacja struktury właścicielskiej pod kątem sankcji
Rozpocznij bezpłatny test
Weryfikacja i monitoring bazy kontrahentów na listach sankcyjnych z łatwym przeglądem wyników.

Kompleksowa ochrona przed ryzykiem sankcyjnym

Uniknij kar i odpowiedzialności karnej poprzez systematyczne sprawdzanie kontrahentów na listach sankcyjnych Polskich MSWiA, UE, USA, ONZ i 30+ innych krajów.

Oszczędź do 85% czasu zespołu compliance dzięki automatyzacji screeningu sankcyjnego i interfejsowi do szybkioego przeglądu alertów.

Eliminuj ryzyko utraty reputacji przez wczesne wykrywanie kontrahentów objętych sankcjami.

Monitoruj zmiany w czasie rzeczywistym - system automatycznie wykrywa, gdy dotychczasowy kontrahent zostaje objęty sankcjami.

Weryfikuj kontrahentów zgodnie z regułą 50% na podstawie dostępnych list i rejestrów.

Zredukuj fałszywe wyniki o 70% dzięki zaawansowanemu silnikowi dopasowania opartemu na AI, NLP i uczeniu maszynowym.

Przestrzeganie sankcji dospodarczych to obowiązek każdej firmy

Naruszenia w obszarze sankcji wiążą się z odpowiedzialnością karną, karami finansowymi oraz ryzykiem utraty dobrej reputacji

Złożoność i różnorodność reżimów sankcyjnych

Liczba i różnorodność sankcji nakładanych przez UE, USA, ONZ, Wielką Brytanię i inne kraje jest tak duża, że ręczna weryfikacja kontrahenta wymaga specjalistycznej analizy i jest podatna na błędy.

Dynamiczne zmiany na listach sankcyjnych

Listy sankcyjne zmieniają się w czasie - jednorazowa weryfikacja kontrahenta nie jest wystarczająca. Bez okresowych sprawdzeń nie wykryjesz przypadków, gdzie dotychczasowy partner został objęty sankcjami.

Skomplikowane struktury właścicielskie

W ustaleniu czy kontrahent podlega sankcjom istotna jest jego struktura właścicielska i beneficjenci rzeczywiści. Ręczne metody weryfikacji, zwłaszcza przy większych bazach kontrahentów są nieefektywne i czasochłonne.

Konsekwencje prawne i finansowe

Zgodnie z polską ustawą sankcyjną, niedopełnienie obowiązku zamrożenia środków lub udostępniania zasobów gospodarczych podmiotom objętym sankcjami podlega karze pieniężnej i odpowiedzialności karnej.

Wymagane pokrycie danych sankcyjnych

Weryfikuj kontrahentów na wszystkich kluczowych listach sankcyjnych w jednym miejscu

75+ List Sankcyjnych i Watchlist

Globalne pokrycie list sankcyjnych z ponad 30 krajów

  • Listy UE: Wszystkie rozporządzenia Rady UE dotyczące sankcji (Rosja, Białoruś, Iran, Syria, Korea Północna i inne)

  • Polska lista MSWiA: Pełna lista sankcyjna Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji

  • Listy USA: OFAC SDN, Sectoral Sanctions, Non-SDN Menu-Based Sanctions

  • ONZ: Consolidated United Nations Security Council Sanctions List

  • Wielka Brytania: UK Office of Financial Sanctions Implementation

  • Listy krajowe: Szwajcaria, Kanada, Australia, Japonia, Norwegia i inne

  • Aktualizacja częściej niż codziennie - dane są stale odświeżane, oczyszczane, standaryzowane i wzbogacane

  • Audytowalne znaczniki czasowe - pełna historia zmian dla celów audytowych i regulacyjnych

Baza Osób Zajmujących Eksponowane Stanowiska Polityczne (PEP)

Ponad 1 milion rekordów z każdego kraju na świecie

  • Kompleksowa baza PEP obejmująca polityków, urzędników państwowych, członków zarządów spółek państwowych

  • Członkowie rodzin i bliscy współpracownicy - zgodnie z wymogami regulacyjnymi AML

  • Globalne pokrycie - dane ze wszystkich krajów świata, z uwzględnieniem struktury politycznej każdego państwa

  • Kategoryzacja według poziomów ryzyka - możliwość dostosowania wrażliwości screeningu PEP do profilu ryzyka

Silnik screeningowy nowej generacji

Technologia AI w połączeniu z tradycyjną ograniczaja fałszywe alerty i daje blisko 100% wykrywalność prawdziwych dopasowań

Inteligentne dopasowania oparte na AI

Nasz silnik wykorzystuje najnowsze osiągnięcia w dziedzinie sztucznej inteligencji i przetwarzania języka naturalnego (NLP)

  • Dopasowanie fonetyczne - wykrywa podobieństwa brzmieniowe między nazwami w różnych językach

  • Transliteracja wielojęzyczna - radzi sobie z problemami transliteracji z alfabetów niekłacińskich (cyrylica, arabski, chiński)

  • Rozpoznawanie wariantów nazw - zdrobnienia, alternatywne pisownie, błędy ortograficzne

  • Obsługa tytułów i skrótów - automatyczne pomijanie tytułów, form działalności gospodarczej, które nie wpływają na nazwę

  • Uczenie maszynowe - system stale doskonali dokładność dopasowania na podstawie oznaczonych przypadków

99.995% Dostępności Systemu

Infrastruktura klasy enterprise zapewniająca nieprzerwany dostęp do usług screeningowych

  • Redundancja danych - replikacja na wielu centrach danych dla maksymalnej niezawodności

  • Automatyczne skalowanie - system dostosowuje się do obciążenia, przetwarzając tysiące zapytań na sekundę

  • Monitoring 24/7 - zespół techniczny monitoruje system całą dobę

Screening w 80+ Językach

Weryfikuj podmioty niezależnie od języka i alfabetu używanego w dokumentach

  • Automatyczne wykrywanie języka - system rozpoznaje język źródłowy dokumentu

  • Obsługa alfabetów niekłacińskich - cyrylica, arabski, chiński, japoński, koreański, hebrajski i inne

  • Normalizacja znaków diakrytycznych - poprawna obsługa polskich znaków (ą, ć, ę, ł, ń, ó, ś, ź, ż)

  • Transliteracja kontekstowa - uwzględniająca specyfikę danego języka i regionu

Zautomatyzuj monitoring kontrahentów

Nasze rozwiązania zaprojektowano z myślą o prostocie i bezproblemowej integracji z dowolnym środowiskiem

Screening podczas onboardingu

Natychmiastowa weryfikacja nowych kontrahentów przed nawiązaniem współpracy

  • Krok 1: Automatyczne przesyłanie danych
    Integracja przez API pozwala na automatyczne przesłanie danych nowego kontrahenta do systemu podczas procesu onboardingowego

  • Krok 2: Weryfikacja w czasie rzeczywistym
    System przeprowadza screening na wszystkich listach sankcyjnych i rejestrach kryminalnych w czasie rzeczywistym (< 2 sekundy)

  • Krok 3: Natychmiastowa decyzja
    Otrzymujesz jednoznaczną informację zwrotną: zielone światło lub alert wymagający weryfikacji przez zespół compliance

  • Krok 4: Dokumentacja audytowa
    Automatyczne zapisywanie wyników weryfikacji z pełnym audyt trail dla celów regulacyjnych

Comiesięczne pełne weryfikacje

Okresowe sprawdzenie całej bazy kontrahentów

  • Krok 1: Upload pełnej bazy kontrahentów
    Raz w miesiącu (lub w innym okresie według potrzeb) przesyłasz pełną bazę kontrahentów - manualnie lub automatycznie przez API

  • Krok 2: Inteligentne rozpoznawanie zmian
    System automatycznie wykrywa zmiany w bazie kontrahentów w porównaniu do poprzedniego okresu

  • Krok 3: Eliminacja duplikatów alertów
    Alerty już przejrzane i zamknięte nie są ponownie wyświetlane, chyba że nastąpiła zmiana w danych kontrahenta lub na listach sankcyjnych

  • Krok 4: Wyniki i alerty gotowe do przeglądu w systemie
    Otrzymujesz raport pokazujący tylko nowe alerty wymagające weryfikacji, i weryfikujesz je w prostym i szybkim interfejsie - oszczędza to dziesiątki godzin pracy

Monitoring Ciągły 24/7

Automatyczne alerty przy zmianach statusu kontrahenta

  • Krok 1: Zawsze aktywny monitoring
    System ciągle monitoruje wszystkich Twoich kontrahentów w tle.

  • Krok 2: Wykrywanie zmian w czasie rzeczywistym
    Gdy kontrahent zostaje objęty sankcjami - otrzymujesz alert w systemie

  • Krok 3: Powiadomienia w wybranym kanale
    E-mail, SMS, powiadomienia w aplikacji lub webhook do Twojego systemu - wybierz najbardziej wygodny sposób powiadomienia

Prosty workflow weryfikacji alertów

Oszczędź czas dzięki szybkiemu przeglądowi alertów w jednym miejscu. Skup się na prawdziwych dopasowaniach.

Scentralizowany panel alertów

Wszystkie alerty w jednym miejscu z intuicyjnym interfejsem

  • Widok listy z filtrowaniem - sortuj po typie, dacie, poziomie ryzyka, regionie

  • Widok szczegółów obok siebie - porównuj dane kontrahenta z danymi z listy sankcyjnej bez przełączania okien

  • Historia wszystkich zmian - pełny audyt trail każdego alertu

Kluczwe funkcjonalności

Efektywna praca przy przeglądnie wyników i alertów

  • Workflow zatwierdzania - możliwa dwuetapowa weryfikacja dla alertów

  • Wieloosobowy zespół - cały zespół compliance może mieć dostęp i pracować z systemem

  • Pełne dane z list sankcyjnych - nie tylko nazwa, ale też data urodzenia, narodowość, identyfikatory, podstawa prawna

Akcje masowe i automatyzacja

Przetwarzaj wiele alertów jednocześnie

  • Reguły automatycznego zamykania - zdefiniuj kryteria dla alertów niskiego ryzyka

  • Eksport do Excel - wygeneruj raport alertów do dalszej analizy

  • Masowe operacje - przypisz, zmień status lub dodaj komentarz do wielu alertów jednocześnie

Elastyczna integracja z Twoimi systemami

Zintegruj screening sankcyjny z istniejącą infrastrukturą IT w kilka godzin

RESTful API

Kompletne API do pełnej automatyzacji procesów

  • Weryfikacja pojedynczych podmiotów - POST request z danymi kontrahenta, odpowiedź z wynikiem screeningu

  • Upload masowy - przesyłanie list kontrahentów w plikach CSV/Excel

  • Pełna dokumentacja OpenAPI - interaktywna dokumentacja z przykładami w różnych językach

Portal webowy

Intuicyjna aplikacja webowa dla użytkowników biznesowych

  • Bez instalacji - działanie w przeglądarce, dostęp z każdego miejsca

  • Upload plików - proste przeciągnij i upuść dla plików CSV/Excel

  • Dashboard analityczny - wizualizacje trendów, statystyki alertów, raporty compliance

  • Zarządzanie użytkownikami - role i uprawnienia dostosowane do struktury organizacyjnej

Moje wyniki

Wyniki dostępne w preferowanym formacie

  • Portal webowy - przejrzyste wyświetlanie wyników z możliwością filtrowania

  • E-mail - automatyczne powiadomienia z plikami Excel/PDF z wynikami

  • API - programatyczny dostęp do wyników w JSON

  • Webhook - push notyfikacje wysyłane do Twojego systemu

Zacznij weryfikować kontrahentów zgodnie z prawem

Nie ryzykuj kar finansowych i utraty reputacji. Rozpocznij współpracę z Sankcje24 już dziś.

Rozpocznij bezpłatny test

Najczęściej zadawane pytania

Czy weryfikacja kontrahentów na listach sankcyjnych jest obowiązkowa?

Tak. Zgodnie z polską ustawą z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę, wszystkie osoby i podmioty mają obowiązek zamrożenia środków finansowych i zasobów gospodarczych podmiotów objętych sankcjami. Niedopełnienie tego obowiązku podlega karze pieniężnej i odpowiedzialności karnej. Aby spełnić ten wymóg, konieczne jest systematyczne sprawdzanie kontrahentów na obowiązujących listach sankcyjnych.

Jakie listy sankcyjne obejmuje Sankcje24?

Sankcje24 obejmuje ponad 75 list sankcyjnych i watchlist z 30+ krajów, w tym: wszystkie listy UE (Rosja, Białoruś, Iran, Syria, Korea Północna i inne), polską listę MSWiA, listy USA (OFAC SDN, Sectoral Sanctions), listę ONZ, listy Wielkiej Brytanii (UK OFSI), oraz listy krajowe Szwajcarii, Kanady, Australii, Japonii, Norwegii i innych państw.

Jak często są aktualizowane listy sankcyjne?

Wszystkie listy sankcyjne w systemie Sankcje24 są automatycznie aktualizowane częściej niż codziennie. Każda aktualizacja zawiera audytowalne znaczniki czasowe, co zapewnia pełną historię zmian dla celów audytowych i regulacyjnych. Gdy kontrahent zostaje objęty sankcjami, system automatycznie generuje alert w czasie rzeczywistym.

Czy muszę sprawdzać strukturę właścicielską kontrahentów?

Tak, weryfikacja struktury właścicielskiej i beneficjentów rzeczywistych jest kluczowa dla skutecznego screeningu sankcyjnego. Sankcje często dotyczą nie tylko bezpośrednich podmiotów, ale także podmiotów kontrolowanych przez osoby lub firmy objęte sankcjami. Obowiązuje tzw. reguła 50% - jeśli podmiot jest w ponad 50% własnością osoby lub firmy objętej sankcjami, sam również podlega tym sankcjom. Sankcje24 automatycznie weryfikuje pełny łańcuch właścicielski i identyfikuje beneficjentów rzeczywistych.

Jak często powinienem weryfikować swoich kontrahentów?

Zalecamy trzy poziomy weryfikacji: (1) Screening przy onboardingu - każdy nowy kontrahent przed nawiązaniem współpracy, (2) Comiesięczne pełne weryfikacje - cała baza kontrahentów co najmniej raz w miesiącu. Dla firm o szczególnie wysokim ryzyku związanym z sankcjami gospodarczymi proponujemy Monitoring ciągły 24/7 - system Sankcje24 automatycznie monitoruje wszystkich kontrahentów i wysyła alerty w czasie rzeczywistym, gdy status kontrahenta się zmienia. Częstotliwość może być dostosowana do profilu ryzyka Twojej firmy i branży.

Jak Sankcje24 radzi sobie z różnymi pisowniami nazwisk i transliteracją?

Nasz silnik wykorzystuje zaawansowaną technologię AI i przetwarzania języka naturalnego (NLP) z uczeniem maszynowym. System obsługuje: dopasowanie fonetyczne (podobieństwa brzmieniowe), transliterację z alfabetów niekłacińskich (cyrylica, arabski, chiński), rozpoznawanie wariantów nazw (przezwiska, zdrobnienia, alternatywne pisownie), błędy ortograficzne, oraz automatyczne pomijanie tytułów i honoryfików. Dzięki temu wykrywamy prawdziwe dopasowania nawet przy dużych różnicach w pisowni, jednocześnie redukując fałszywe wyniki.

Co jeśli kontrahent odmawia podania informacji o beneficjentach rzeczywistych?

Odmowa udzielenia informacji o beneficjentach rzeczywistych powinna skutkować istotnym wzrostem oceny ryzyka sankcyjnego tego kontrahenta, ponieważ brak tej informacji uniemożliwia prawidłową weryfikację. Zgodnie z podejściem opartym na ryzyku, zalecamy udokumentowanie prób uzyskania tych informacji i podjęcie decyzji o współpracy w oparciu o pełną ocenę ryzyka. W wielu przypadkach brak transparentności może być podstawą do rezygnacji ze współpracy z takim kontrahentem.

Jakie dane kontrahentów muszę przekazać do weryfikacji?

Minimalne dane wymagane do skutecznej weryfikacji to: (1) nazwa firmy lub imię i nazwisko, (2) kraj pochodzenia/rejestracji, (3) numer identyfikacyjny (NIP, KRS, REGON dla Polski, analogiczne dla innych krajów). Opcjonalnie, ale zalecane: adres, data urodzenia (dla osób fizycznych), informacje o strukturze właścicielskiej i beneficjentach rzeczywistych. Im więcej danych przekażesz, tym dokładniejsza będzie weryfikacja i mniej fałszywych alarmów.

Jak długo trwa weryfikacja kontrahenta?

Weryfikacja pojedynczego kontrahenta przez API trwa mniej niż 2 sekundy. Masowe weryfikacje (np. comiesięczny upload bazy 1000 kontrahentów) są przetwarzane w tle i wyniki są dostępne w ciągu kilku minut. System działa w czasie rzeczywistym, więc możesz zintegrować screening z procesem onboardingu bez wpływu na doświadczenie użytkownika.

Czy mogę zintegrować Sankcje24 z moim systemem CRM/ERP?

Tak, Sankcje24 oferuje pełne RESTful API z kompletną dokumentacją OpenAPI. Możesz zintegrować screening sankcyjny z dowolnym systemem - CRM, ERP, systemem onboardingowym, czy platformą zarządzania ryzykiem. API obsługuje weryfikację pojedynczych podmiotów, upload masowy, webhoki dla alertów oraz programatyczne zarządzanie przypadkami. Większość integracji jest implementowana w ciągu kilku godzin.

Co się stanie, jeśli wykryjecie, że mój kontrahent jest na liście sankcyjnej?

System natychmiast wygeneruje alert. W panelu zobaczysz szczegółowe informacje: na jakiej liście znajduje się kontrahent, podstawę prawną (numer rozporządzenia), datę objęcia sankcjami oraz pełny profil z listy sankcyjnej. Zgodnie z prawem, musisz natychmiast zamrozić wszystkie środki finansowe i zasoby gospodarcze tego kontrahenta oraz nie możesz udostępniać mu żadnych środków ani zasobów. System dokumentuje cały proces dla celów audytowych.

Czy Sankcje24 jest zgodny z RODO i wymogami ochrony danych?

Tak, Sankcje24 w pełni przestrzega RODO i najlepszych praktyk w zakresie ochrony danych. Stosujemy szyfrowanie end-to-end dla wszystkich danych w tranzycie i w spoczynku, hosting w certyfikowanych centrach danych w UE, regularne audyty bezpieczeństwa oraz pełną kontrolę nad własnymi danymi (możliwość usunięcia w każdej chwili).

Czy otrzymam dokumentację dla audytu i celów regulacyjnych?

Tak, Sankcje24 automatycznie generuje pełną dokumentację audytową dla każdej weryfikacji. Obejmuje ona: dokładną datę i czas weryfikacji (timestampy), wersję list sankcyjnych użytych do weryfikacji, szczegółowe wyniki (dopasowania lub ich brak), historię wszystkich działań na alertach (kto, kiedy, jakie decyzje podjął), oraz pełny audit trail zmian. Możesz w każdej chwili wyeksportować raporty w formacie PDF lub Excel dla audytorów i regulatorów.